조직 차원의 금융사기 예방체계 강화
정진완 행장 "고객 자금 넘어가기 전 차단"친분을 쌓은 뒤 투자를 유도하는 '피그부처링(Pig Butchering)'과 금융사기 피해자에게 피해금 회수를 미끼로 접근하는 '리커버리 스캠(Recovery Scam)'이 주의해야 할 금융사기 수법으로 꼽혔다.
전재홍 금융사기예방부 총괄수석이 12일 서울 중구 우리은행 본점에서 열린 ‘금융사기예방 기자간담회’에서 진화하는 금융사기 수법과 주요 피해예방 성과를 설명하고 있다. 우리은행우리은행은 12일 서울 중구 본점에서 이 같은 내용을 중심으로 '금융사기 예방 기자간담회'를 개최했다.
피그부처링은 사회관계망서비스(SNS) 등을 통해 친분을 쌓은 뒤 투자를 권유하는 사기 수법이다. 초기에는 소액 투자를 유도해 수익을 경험하게 하면서 신뢰를 쌓는 것이 특징이다. 이후 투자금액을 늘리도록 유도한 뒤 출금을 막고 잠적하는 방식이다. 투자 전문가를 사칭하는 '투자사기형'과 연인 관계를 가장하는 '로맨스 스캠형' 등이 있다.
리커버리 스캠은 이미 금융사기 피해를 본 사람을 대상으로 한 2차 사기다. 범죄조직이 피해자 정보를 파악한 뒤 수사기관 관계자나 환불 전문가 등을 사칭해 접근하는 방식이다. 피해금을 돌려받을 수 있을 것처럼 속여 수수료나 세금 등의 명목으로 돈을 요구한다.
이날 발표를 맡은 전재홍 우리은행 금융사기예방부 총괄수석은 24년간 경찰로 근무한 뒤 총경으로 퇴직한 금융사기 수사 전문가다. 초기 보이스피싱 수법으로 알려진 '김미영 팀장' 사칭 조직의 총책 등 운영진 검거와 해외 보이스피싱 조직 수사를 이끌었다.
우리은행은 조직 차원의 금융사기 예방체계를 강화하고 있다. 금융사기예방 전담부서를 신설하고 전 수석을 영입했다. 강북경찰서, 안양만안경찰서 등 외부기관과도 협력 네트워크를 구축해 신종 금융사기 관련 정보를 공유하는 등 공동 대응 기반을 확대하고 있다.
이상금융거래탐지시스템(FDS)과 자금세탁방지(AML) 부서 간 협업을 통해 금융사기 의심 정보의 활용 범위도 넓히고 있다. 이를 바탕으로 모니터링 과정에서 고객과 관련자의 관계에 대한 설명이 서로 다르다는 점을 확인하고 사기 가능성을 포착해 2억6000만원의 피해를 막기도 했다.
향후 생성형 인공지능(AI)과 통신정보를 결합해 신종 금융사기 대응 속도를 높일 계획이다. 생성형 AI를 활용해 새로운 금융사기 유형과 이상징후를 분석하고 신규 탐지 시나리오 및 정책 수립을 지원한다. 다음 달까지 신규 AI 모니터링 시스템을 가동하고 연말까지 안정화를 추진할 방침이다.
정진완 우리은행장은 인사말에서 "피해가 발생한 뒤 구제하는 데 그치지 않고 위험징후를 한발 앞서 포착해 고객의 자금이 사기범에게 넘어가기 전에 차단하는 예방체계를 더욱 강화하겠다"고 말했다.